Vérification et sécurité des paiements

L’état du paiement n’est pas celui de l’exécution

Une commande peut être créée avant la fin du paiement et avant toute préparation ou expédition. Examinez séparément :

• État du paiement : indique si les fonds sont impayés, en cours de traitement, partiellement payés, payés, échoués, remboursés ou à vérifier.
• État de l’exécution : indique si la commande n’est pas traitée, en préparation, prête, expédiée, livrée ou terminée.
• État de la commande : état opérationnel général que votre équipe peut modifier dans Commandes.

Ne libérez pas une commande sur la seule base de l’état général. Vérifiez les détails du paiement et vos propres relevés.

Paiements par carte

Lorsque les paiements par carte sont activés et prêts, l’agent peut envoyer au client une page sécurisée. L’état peut rester en cours de traitement pendant la confirmation de la transaction par le prestataire. Suivez l’état affiché dans Commandes avant de préparer ou d’expédier la commande.

Si le paiement par carte n’est pas disponible, l’entreprise peut proposer un virement lorsque ce mode est configuré comme solution de remplacement. Consultez Configurer les moyens de paiement clients.

Justificatifs de virement

Le parcours de virement est le suivant :

1. L’agent partage les coordonnées configurées pour l’entreprise.
2. Le client effectue le virement dans son application bancaire.
3. Le client envoie un justificatif ou un document de paiement dans la conversation.
4. Interlinked joint le justificatif à la commande et le laisse disponible pour vérification.
5. Votre équipe vérifie la transaction réellement reçue sur le compte bancaire.
6. Après confirmation, elle met à jour la commande et poursuit l’exécution.

Un justificatif montre ce que le client a envoyé. Il ne confirme pas à lui seul la réception des fonds.

Si le paiement n’apparaît pas

1. Vérifiez si le virement est encore en cours de traitement par la banque.
2. Comparez le montant et la devise avec les détails de la commande.
3. Demandez une précision au client dans la conversation d’origine.
4. Laissez la commande en attente jusqu’à la confirmation du paiement.
5. Annulez la commande si votre entreprise décide que le paiement ne sera pas effectué.

Ne demandez pas au client de renvoyer plusieurs fois le même justificatif lorsqu’il est déjà joint et en cours de vérification.

Mesures pratiques

• Gardez les coordonnées bancaires exactes et à jour.
• Limitez l’accès aux données de paiement aux membres qui en ont besoin.
• Vérifiez les virements en dehors de la conversation avant l’exécution.
• Alignez les états de paiement et d’exécution sur ce qui s’est réellement passé.
• Ne promettez pas la livraison ou la disponibilité pour le retrait tant que le paiement n’est pas résolu.

Note de validation

La formulation exacte de l’état de paiement peut varier selon le mode de paiement et la réponse du prestataire. Utilisez l’état et le montant affichés dans la vue actuelle des détails de Commandes comme référence opérationnelle. Confirmez le comportement propre au prestataire dans votre workspace avant de publier une capture ou une procédure destinée aux clients.