Verificação e segurança de pagamentos

Estado do pagamento não é estado de atendimento

Um pedido pode ser criado antes da conclusão do pagamento e antes de qualquer preparo ou envio. Revise separadamente:

• Estado do pagamento informa se o dinheiro está pendente, em processamento, parcialmente pago, pago, falhou, foi reembolsado ou precisa de revisão.
• Estado do atendimento informa se o pedido está sem atendimento, em preparo, pronto, enviado, entregue ou concluído.
• Estado do pedido é o estado operacional geral que a equipe pode atualizar em Pedidos.

Não libere um pedido apenas com base no estado geral. Confira os detalhes do pagamento e seus próprios registros.

Pagamentos com cartão

Quando pagamentos com cartão estão habilitados e prontos, o agente pode enviar uma página segura de pagamento. O estado pode permanecer em processamento enquanto o provedor confirma a transação. Siga o estado mostrado em Pedidos antes de preparar ou enviar o pedido.

Se o pagamento com cartão não estiver disponível, a empresa poderá oferecer transferência bancária quando esse método estiver configurado como alternativa. Consulte Configurar métodos de pagamento do cliente.

Comprovantes de transferência

O fluxo de transferência é:

1. O agente compartilha os dados da conta configurados para a empresa.
2. O cliente faz a transferência no aplicativo do banco.
3. O cliente envia um comprovante ou documento de pagamento na conversa.
4. O Interlinked anexa o comprovante ao pedido e o deixa disponível para revisão.
5. A equipe confere a transação recebida na conta bancária.
6. Após a confirmação, atualiza o pedido e continua o atendimento.

Um comprovante mostra o que o cliente enviou. Ele não confirma sozinho que os valores chegaram.

Se o pagamento não aparecer

1. Verifique se a transferência ainda está sendo processada pelo banco.
2. Compare valor e moeda com os detalhes do pedido.
3. Peça esclarecimentos ao cliente pela conversa original.
4. Mantenha o pedido pendente até o pagamento ser confirmado.
5. Cancele o pedido se a empresa decidir que o pagamento não será concluído.

Não peça ao cliente que envie o mesmo comprovante repetidamente quando ele já estiver anexado e em revisão.

Salvaguardas práticas

• Mantenha os dados da conta bancária corretos e atualizados.
• Restrinja o acesso aos registros de pagamento aos membros da equipe que precisam dele.
• Verifique transferências fora da conversa antes do atendimento.
• Mantenha os estados de pagamento e atendimento alinhados ao que realmente ocorreu.
• Não prometa entrega ou disponibilidade para retirada enquanto o pagamento estiver pendente.

Nota de validação

O texto exato do estado de pagamento pode variar conforme o método e a resposta do provedor. Use o estado e o valor mostrados na visão atual de detalhes de Pedidos como fonte operacional. Confirme o comportamento específico do provedor no workspace antes de publicar uma captura ou procedimento voltado ao cliente.